比特币高风险、高波动性，已经引起银行业、以及监管部门风控问题上的高度重视。澳大利亚数字货币投资者声称，当地四大商业银行冻结他们的比特币交易账户，并禁止他们向交易平台转账。此前华尔街见闻曾提及，在12月初，为了遏制韩国国内比特币投资热潮，韩国监管当局宣布抑制加密货币投机的措施，准备立法规范加密货币交易所，将禁止金融机构持有加密货币据《悉尼先驱晨报》报道，加密货币交易员，Youtube知名播主AlexSaunders在推特上发文称，澳大利亚国民银行，澳新银行，澳大利亚联邦银行和Westpac银行，冻结客户账户并禁止向比特币交易所CinJar，CoinSpot，CoinBase和BTCMarkets转账。一些用户抱怨说，他们在加密货币方面的活动被金融机构描述为存在“安全风险”。因此被“禁止”。这些储户称“银行可以对抗比特币，但储户也要控制他们自己的钱”。一个名叫MichaelaJuric，在推特上被称为BitcoinBabe的用户说，有30家银行关闭了他的账户，并张贴了澳新银行的来信照片，该行称将根据其条款在2018年1月30日生效冻结账户。这些“维权”推特在澳大利亚引起了“病毒式”传播。而银行的解释是，比特币交易存在高风险，银行有理由禁止涉及相关的交易业务。据《悉尼先驱晨报》报道，尽管并非澳大利亚每家银行都有明确的加密货币管理政策，但一些银行此前已经声明不涉及比特币交易。在2017年6月，澳大利亚联邦银行有条款明确规定可以拒绝对CommBiz比特币账户平台执行交易，称可拒绝相关的国际汇款或国际现金管理交易，“因为目的地账户之前已经与欺诈或欺诈性交易存在联系，或者是因为转账目的是用于支付比特币或类似虚拟货币支付服务”。澳大利亚联邦银行发言人表示，接受其他货币和支付系统的创新是可行的，但是我们目前不使用或推荐任何虚拟货币，因为我们认为它们尚未达到最低标准的监管。其可靠性和声誉与我们提供给客户的其他货币服务不匹配“。

据中国之声《新闻晚高峰》报道，比特币是个神话，这个神话，未来在哪里，没有人说得清，但是，在中国，它走向终结的那一天，或许为期不远。继去年底，央行明确比特币不是货币之后，有消息称，央行会再度出手，要求国内的商业银行限期关闭比特币账户，目前，多家比特币网站已经对新政作出了反应。上周市场就曾传言，央行已经在3月中旬下发了一份名为《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，要求各家商业银行和第三方支付机构关闭在这些平台的所有账户，截止期限是本月的15号。深圳一家比特币交易网站"比特时代"日前发布了关于暂停人民币充值的公告，公告称，受到央行政策的影响，第三方支付将于当晚起暂停使用，银行卡转账充值也将被撤销。比特时代客服人员表示，现在是敏感时期，政策很严。客服人员：一切关乎人民币充值通道我们暂时都停掉了，也不排除后续会恢复人民币充值通道，暂时是停掉了，您现在先等待一下吧，如果是恢复充值的话我们会在官方渠道发布相关的最新公告的。同样，更多的网站也都发表了类似的声明，FXBTC在其官网上挂出了紧急通知，称收到多家商业银行的电话通知，为了落实央行下发的加强管理工作的通知，要求尽快到银行办理销户。并强调此事并非谣言，该公告表示，不再处理银行充值，本周日以后，将暂停银行卡提现业务。比特币中国CEO李启元说，他们的支付宝[微博]第三方支付渠道也已经被关闭，如今正在等待商业银行的正式通知。如果渠道都被切死，那么只能通过现钞交易。李启元：如果银行不能走，第三方支付不能走的话，那现钞是一个方式，剩下的话就是他们自己支付或者是用一些充值代码这方面的方式。其实对于比特币的监管，不管是比特币平台还是比特币玩家，都不陌生。去年12月5号下午，央行等五部委联合发出通知，要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价。消息发布后一个小时以内，比特币的价格跌幅达到了35%，这一天甚至被称为"国内比特币创业者最黯淡的一天"。然而时间进入今年，比特币的日子依旧不好过。在2月25号，世界最大规模的比特币交易所运营商Mt.Gox宣告下线，在2月28号，Mt.Gox再一次表示，因为交易平台的85万个比特币被盗一空，公司已经向日本东京地方法院申请了破产保护。3月，有媒体报道称，中国央行在今年3月18号发文，要求4月15号前停止一切比特币交易。对此传言，央行3月21号晚间通过微博公开表示，此为失实报道。那么，现在，如果央行新政为真，第三方支付平台通道、银行账户交易全部的关闭，这也就意味着在未来，要做比特币交易，可能只能够进行面对面交易，或者将资金转向国外充值。那么比特币在中国，将举步维艰。虽然央行还未证实这一新政，但有分析人士认为，央行对比特币的态度并没有改变，即出于风险防范的目的，对其进行进一步管控。如果未来，比特币交易依然无法在境内实现银行转账、提现，那么中国的比特币交易平台生存前景着实令人堪忧，复旦大学教授孙立坚[微博]认为，央行的一系列动作，仍是限制比特币对现有货币体系的挑战。孙立坚：停止他的这样的一种支付和充值的功能，关键的问题已经看到比特币的属性越来越走向货币的功能。比特币作为一种电子货币，今天游离于货币制度的这样一种支付平台的拓展，实际上是挑战了现有的货币体系的稳定。虽然央行的新政还没有公开发文，但市场反应可以说立竿见影，比特币从4月2日下午的3000元左右，跌到昨天下午的2700元左右。比特币中国CEO李启元：上一周价格已经跌下来了，跌了10%，20%左右，全球的用户对中国对比特币的信心可能有点打击，所以价格会跌下来。但在今天上午，有部分论坛的玩家表示，个别小型的交易平台又恢复了充值，比特币价格与昨晚相比又上涨了100元左右。

轰动一时的国内首起比特币交易平台诈骗案件目前已被浙江省东阳市公安局侦破，三名涉案嫌疑人被抓获。东阳市公安局政治部蔡主任在接受《第一财经日报》记者采访时说，日前检察院已正式签发三名嫌犯的逮捕令，三名嫌疑人虽然承认案件的事实部分，但对“诈骗罪名”却未承认。对于众多受害者关心的追赃问题，蔡主任表示，公安部门一定会尽力为投资者挽回损失。他同时告诉本报记者，部分受害者可能存在虚报被骗数额的情况，案件目前还在调查之中，可以透露的细节不多。“目前还有一名主犯在逃，东阳警方正在全力追捕。此外，东阳警方还在尝试恢复GBL网站关闭前的交易数据，目前看来数据可恢复的可能性很大，数据恢复后将会为受害者核实相应的损失。”相关知情人士向本报记者透露了案件的最新进展。10月22日，因看好比特币的行情，东阳人乔某在网上搜索比特币交易平台GBL公司，并通过第三方支付在该交易平台充值9万元用来买卖比特币。10月26日，乔某发现该网络交易平台的工作人员不在线，一些正常的交易程序也无法实施，随后向东阳市公安局报案。东阳市公安局立即着手侦查后发现，遭受损失的远不止乔某一人(本报11月14日报道《比特币交易网GBL卷款跑路500人受损或超2000万元》)。东阳市公安局将案情上报，根据上级指令，抽调精干警力成立专案组，进行全面侦查。专案组民警经过努力，确定了GBL交易平台管理人员身份，并及时实施了追捕。11月12日，嫌疑人刘某在贵州省都匀市被专案组民警抓获。29岁的刘某是GBL网站的负责人，并化名为“庄见愁”为用户提供比特币行情分析，在业内有一定的知名度。11月14日，嫌疑人金某在安徽省合肥市落网。24岁的金某是安徽省合肥市庐江县人，为网站制作、维护者，也积极参与网站的日常运营，金某计算机专业毕业，精于软件编程，曾在上海某公司就职。11月19日，嫌疑人黄某在深圳被抓获，其在GBL平台上主要负责网站的财务工作。GBL比特币交易平台的网站域名为www.btc-gbl.com，服务器位于美国，IP地址108.168.231.23。与大多数比特币交易网站不同的是，GBL采用的是带10倍杠杆的期货交易模式。用户可以向GBL提供的第三方账户里汇入人民币或者直接向GBL的比特币账户里存入比特币进行交易，既可以做空也可以做多。比特币的涨跌幅度很大，如果“押对宝”，10倍杠杆绝对可以让用户大赚一笔，反之也会遭受巨大的损失。10月26日，GBL网站页面忽然被关闭；接着，在毫无任何征兆的情况下，用户们又纷纷被踢出GBL官方QQ群。就在大家还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就已经带着他们的钱跑路了。意识到情况不妙的GBL用户自发建立起了维权QQ群，6小时内便有近200名GBL客户入群。GBL公司的经纪人也口风急转，马上成立了维权群表示将和客户一起追究GBL公司责任。该维权群的发起人之一在发给本报记者的GBL联合维权统计表中显示，登记在册的130名受害者共计损失460余万元。根据业内人士分析，该网站于10月18日开始就大量转移平台中会员充值的比特币，为卷款跑路做准备。目前，该案件仍在继续侦查中。